Trump devrait apparemment ouvrir les vannes de l’argent du 401K aux cryptomonnaies ; le Bitcoin pourrait atteindre 250 000 $9 min de lecture

Pour obtenir un avantage, voici ce que vous devez savoir aujourd’hui.

Manœuvre de Trump

Cliquez ici pour voir un graphique agrandi de Bitcoin (CRYPTO: BTC).

Notez ce qui suit:

• Le graphique montre qu’après avoir dépassé la zone 1 (support), le bitcoin s’est consolidé dans une fourchette étroite.
• Normalement, le modèle Bitcoin présenté sur le graphique indique un repli avant une reprise. Cependant, un nouveau décret que le président Trump s’apprête à signer a le potentiel non seulement d’arrêter ce repli, mais aussi de pousser le Bitcoin à la hausse. Le premier repère pour les traders est de 140 000 dollars.
• Le décret du président Trump pourrait potentiellement pousser le Bitcoin à 250 000 dollars, voire à 1 million de dollars à long terme. A ce stade, vous vous demandez peut-être ce que le président Trump s’apprête à faire qui va encourager le Bitcoin — Le président Trump semble prêt à signer un décret pour ouvrir les vannes de l’argent de la retraite, y compris l’argent de la 401K, aux cryptos.
• Pour comprendre ce que le président Trump s’apprête à faire, les investisseurs doivent comprendre l’histoire des plans de retraite aux États-Unis.
  • Avant 1963, les scandales concernant les fonds de retraite étaient monnaie courante, car il n’existait pas de dispositions fédérales strictes pour protéger l’argent de la retraite des travailleurs. De nombreux employeurs pillaient leurs fonds de pension à des fins détournées, et géraient souvent mal les fonds de retraite, ce qui coûtait aux travailleurs leur retraite.
  • La clé du problème est venue en 1963, lorsque Studebaker Auto Company s’est effondré, faisant perdre leur pension à des milliers de travailleurs. L’effondrement de Studebaker et d’autres scandales ont conduit le Congrès à adopter l’Employee Retirement Income Security Act (ERISA).
  • L’ERISA a établi trois normes:
    • Les promoteurs de plans de retraite ont un devoir de gestion fiduciaire en agissant de manière éclairée dans l’intérêt des participants.
    • Les décisions d’investissement doivent être prises de manière à protéger les fonds de retraite, comme le ferait un homme éclairé.
    • Les plans de retraite doivent éviter la concentration des actifs dans les actifs risqués.
• Le Bitcoin gagne en popularité, et en 2022, le département du travail américain a mis en garde les promoteurs de plans de retraite contre l’inclusion des cryptos dans les 401K en raison du risque élevé.
• Le président Trump est maintenant sur le point de publier un décret visant à demander aux régulateurs de supprimer les obstacles à l’argent des régimes de retraite, en particulier les 401K, pour qu’il puisse s’écouler vers les cryptos.
• Les investisseurs prudents doivent prendre de l’avance et comprendre que l’action du président Trump ouvrira les vannes de l’argent des plans de retraite vers les cryptos. 
• Les investisseurs prudents doivent également se pencher sur les élections de mi-mandat. Historiquement, lors des élections de mi-mandat, le parti du président perd en moyenne 3,6 sièges au Sénat, et 28 sièges à la Chambre des représentants.
• Le fait d’ouvrir les vannes des 401Kà la cryptomonnaie renforcera le soutien financier que l’industrie de la cryptomonnaie apporte à l’administration Trump. L’industrie de la cryptomonnaie a fourni plus de 250 millions de dollars pour soutenir la campagne de réélection de Trump.
• La possibilité de placer des cryptos dans les 401K ouvrira de nouvelles sources de revenus pour les sociétés de Wall Street, augmentant ainsi le soutien de ces dernières aux Républicains lors des élections de mi-mandat.
• L’argent a beaucoup d’influence sur les élections américaines. Les investisseurs prudents devraient donc s’attendre à ce que de nombreux démocrates, qui ont été réticents à l’idée de placer de l’argent dans les cryptomonnaies, changent d’avis et montent dans le train en marche afin de lever des fonds pour les élections de mi-mandat. 
• Notre analyse soulève une question clé que les investisseurs avisés devraient se poser: On dit que les cryptos ne peuvent que monter, mais que se passe-t-il si cette idée s’avère fausse et que les cryptos baissent? Si les cryptos dans les 401K montent, cela aidera certainement les Républicains lors des élections de mi-mandat. Mais que se passera-t-il si les gens perdent de l’argent dans leurs 401K? Si les cryptos baissent et que les gens perdent leurs fonds de retraite, blâmeront-ils le président Trump et jugeront-ils que cette politique a été imprudente?
• La possibilité de placer des cryptos dans les 401K aidera également le marché boursier dans la mesure où l’idée selon laquelle les cryptos ne peuvent que monter est correcte. 
• Les investisseurs prudents devraient-ils se laisser emporter par l’idée selon laquelle les cryptos ne peuvent que monter? Dans notre analyse, les investisseurs prudents doivent se rappeler que l’histoire nous a montré que l’idée selon laquelle les cryptos ne peuvent que monter est souvent erronée. 
• Les investisseurs avisés devraient prêter une attention toute spéciale à notre deuxième loi d’investissement et de trading: “Personne ne sait avec certitude ce qui va se passer ensuite sur les marchés”.
• Dans notre analyse, les cryptos ont du mérite, mais ils ne devraient être qu’une très petite partie du portefeuille pour le moment. Pour être transparent, l’ETF iShares Bitcoin Trust (IBIT) est dans le portefeuille modèles de ZYX Buy et ZYX Allocation.
• Les options mensuelles arriveront à expiration aujourd’hui. Jusqu’à présent cette semaine, l’expiration des options a exercé une influence à la hausse sur le marché boursier.

Flux de capitaux magnifiques

De bonnes nouvelles pour les investisseurs, les flux de capitaux sont positifs pour Apple Inc (AAPL), Amazon.com, Inc. (AMZN), Alphabet Inc Classe C (GOOG), Meta Platforms Inc (META), Microsoft Corp (MSFT), NVIDIA Corp (NVDA) et Tesla Inc (TSLA).

Les flux de capitaux sont également positifs pour SPDR S&P 500 ETF (SPY) et Invesco QQQ Trust Series 1 (QQQ) au début de la séance.

La cohorte Momo et les Smart Money en action

Les investisseurs peuvent gagner un avantage sur le marché en connaissant les flux de capitaux dans SPY et QQQ. Ils peuvent obtenir un avantage plus important en sachant quand l’argent intelligent achète des actions, de l’or et du pétrole. L’ETF le plus populaire pour l’or est SPDR Gold Trust (GLD). L’ETF le plus populaire pour l’argent est iShares Silver Trust (SLV). L’ETF le plus populaire pour le pétrole est FNB pétrolier américain (USO).

Bitcoin

Bitcoin (CRYPTO: BTC) évolue dans une fourchette de prix.  

La bande de protection Arora et que faire maintenant

Il est important pour les investisseurs de regarder vers l’avenir et non via le rétroviseur. Notre bande de protection exclusive met toutes les données, tous les indicateurs, toutes les nouvelles, toutes les évolutions, tous les modèles et toutes les analyses dans un cadre analytique facilement gérable par les investisseurs. 

Envisagez de continuer à conserver de bonnes positions à très long terme. En fonction de la tolérance au risque individuelle, envisagez une bande de protection composée de liquidités ou d’obligations du Trésor, de transactions tactiques à court terme, ainsi que d’opérations de couverture à court et moyen terme. C’est un bon moyen de se protéger tout en profitant de la hausse.

Vous pouvez déterminer vos bandes de protection en ajoutant des liquidités aux opérations de couverture. La bande de protection haute est appropriée pour les personnes âgées ou les plus conservatrices. La bande de protection basse convient aux plus jeunes ou aux plus agressifs. Si vous n’utilisez pas de couverture, le niveau de liquidités total doit être supérieur à celui indiqué ci-dessus, mais nettement inférieur aux liquidités et aux opérations de couverture.

Une bande de protection de 0 % serait très haussière et indiquerait un investissement total, sans aucune liquidité. Une bande de protection de 100 % serait très baissière et indiquerait le besoin de protection agressive avec des liquidités et des opérations de couverture, ou la nécessité de vendre à découvert de manière agressive.

Il est utile de rappeler que vous ne pouvez pas tirer parti des nouvelles opportunités à venir si vous ne détenez pas suffisamment de liquidités. Lors de l’ajustement des niveaux de couverture, envisagez d’ajuster les quantités d’arrêts partiels pour les positions en actions (non-ETF); envisagez d’utiliser des arrêts plus larges sur les quantités restantes, et de leur laisser plus de place aux actions bêta élevé. Les actions bêta élevé sont celles qui se déplacent plus que le marché.

Portefeuille traditionnel 60/40

La probabilité basée sur le risque réajustée pour l’inflation ne favorise pas l’allocation stratégique d’obligations à long terme de durée actuelle.

Ceux qui souhaitent conserver une allocation traditionnelle de 60 % en actions et de 40 % en obligations pourraient envisager de se concentrer uniquement sur des obligations de haute qualité et des obligations d’une durée de cinq ans ou moins. Ceux qui souhaitent apporter de la sophistication à leurs investissements pourraient envisager d’utiliser des ETF obligataires comme positions tactiques, et non pas stratégiques pour le moment.

Le rapport Arora est réputé pour ses appels précis. The Arora Report a correctement prédit le grand rallye de l’intelligence artificielle avant tout le monde, le nouveau marché haussier de 2023, le marché baissier de 2022, les nouveaux plus hauts du marché boursier juste après le creux provoqué par le virus en 2020, le recul du virus en 2020, le rallye du DJIA à 30 000 alors qu’il se négociait à 16 000, le début d’un méga marché haussier en 2009, et le krach financier de 2008. Cliquez ici pour vous inscrire à la newsletter Generate Wealth Newsletter de manière définitive.