SoFi Technologies (NASDAQ:SOFI) a récemment fait l’objet de déclassements de la part d’analystes qui ont cité des inquiétudes concernant sa valorisation élevée. Cependant, une analyse technique, en particulier des moyennes mobiles, suggère un potentiel de soutien pour l’action.
Qu’est-il arrivé: SoFi s’est fait rétrograder à « sous-performance » par Keefe, Bruyette et Woods (KBW), malgré un récent rallye dû à l’optimisme des investisseurs et à la baisse des taux d’intérêt. Bien que KBW ait légèrement augmenté son objectif de cours, il a exprimé ses inquiétudes au sujet de la valorisation élevée de SOFI, jugeant que son potentiel de gains à long terme était insuffisant pour justifier le cours actuel de l’action.
Le courtage a souligné les défis liés à l’atteinte d’objectifs de bénéfices ambitieux, citant la nécessité d’une croissance significative du chiffre d’affaires et d’une amélioration des marges. KBW a conclu que le profil actuel risque/rendement pour les investisseurs de SOFI penchait fortement en faveur de pertes potentielles.
D’après Benzinga Pro, l’action était vendue à près de trois fois le prix de ses pairs. Le ratio cours/bénéfices futurs pour SoFi était de 76,923, alors que la moyenne de ses pairs était de 26,384.
| Actions | Capitalisation boursière | Rapport cours/bénéfices |
| American Express (NYSE : AXP) | 209,453 mrds | 19,531 |
| Capital One Financial (NYSE : COF) | 67,880 mrds | 11,696 |
| Discover Financial (NYSE : DFS) | 43,322 mrds | 14,065 |
| Synchrony Financial (NYSE : SYF) | 25,327 mrds | 9,709 |
| SoFi Technologies (NASDAQ : SOFI) | 16,711 mrds | 76,923 |
| Moyenne : 26,3848 |
Pourquoi c’est important En décembre, BofA Securities a déclassé SoFi, citant une surévaluation. Ils pensaient que le cours actuel de l’action SoFi était en avance sur ses performances financières, se négociait avec une prime significative par rapport à ses homologues.
À l’inverse, Jefferies a maintenu sa note “Achat” sur SoFi et a augmenté son objectif de cours, exprimant un optimisme quant à l’avenir de l’entreprise
D’un point de vue technique, l’analyse des moyennes mobiles quotidiennes montre un fort soutien pour l’action SoFi Tech.
Les actions de SoFi ont clôturé à 15,4 $ chacune mardi, ce qui est au-dessus de ses moyennes mobiles simples à 50 et 200 jours, suggérant une tendance largement haussière. Le prix de la moyenne mobile simple à 20 jours était de 15,86 $ l’unité.
Ces moyennes mobiles simples représentent le prix moyen du titre sur le nombre de jours spécifié. Alors que les moyennes mobiles simples à 50 et 200 jours représentent des prix à plus long terme, les moyennes mobiles simples à 8 et 20 jours sont pour des périodes plus courtes.
En revanche, l’indice de force relative de 50,75 suggère que l’action est dans la zone neutre.
Mouvement des prix En 2024, les actions de la société ont augmenté de 59,59 %, surclassant l’indice Invesco QQQ Trust ETF (NASDAQ:QQQ) qui a augmenté de 26,99 %, selon les données de Benzinga Pro.
D’après Benzinga, SoFi a un objectif de cours consensuel de 9,98 $ par action sur la base des évaluations de 26 analystes. L’objectif de cours le plus élevé de tous les analystes suivis par Benzinga est de 16 $ l’unité, émis par JPMorgan le 2 décembre 2024. L’objectif de cours le plus bas est de 3 $ par action, émis par Wedbush le 30 avril 2024.
L’objectif de cours consensuel de 13,67 $ l’unité entre Morgan Stanley, BofA Securities et JPMorgan implique une baisse de 11,14 % pour SoFi.
Lire la suite
Photo gracieuseté de Shutterstock