Il est facile de se laisser emporter par l’excitation de réaliser des profits et de faire croître son compte. Cependant, il arrive un moment où trader sur un compte de plus en plus important devient plus un inconvénient qu’un avantage.
En fait, de nombreux traders qui échouent à adapter leur stratégie à mesure qu’ils grandissent se retrouvent souvent à lutter avec des réductions de plus en plus élevées, des rendements réduits et même à terme une ruine.
La clé pour éviter ce sort est de réinvestir la plupart de vos profits dans des investissements au fil du temps. En faisant cela, vous pouvez réduire le risque global de perte, améliorer les résultats à long terme, créer un autre flux de revenus et même diversifier vos actifs vers des actifs plus traditionnels.
Réduire le risque de perte
L’une des raisons principales pour lesquelles les traders ont du mal avec les plus gros comptes, c’est qu’ils deviennent plus vulnérables aux pertes. À mesure que le solde de votre compte augmente, l’impact potentiel d’une seule transaction perdante augmente également. Cela peut être particulièrement vrai pour les traders qui s’appuient fortement sur l’effet de levier ou qui ont une stratégie à haut risque.
En réinvestissant la plupart de vos bénéfices dans des investissements, vous réduisez efficacement le montant du capital que vous risquez sur votre compte de trading. Cela signifie que même si vous subissez une réduction, cela aura moins d’impact sur votre richesse globale. En fait, de nombreux investisseurs utilisent cette stratégie pour minimiser leur exposition à la volatilité du marché et réduire le stress associé à la négociation.
Améliorer les résultats à long terme
Bien que les gains à court terme puissent être passionnants, ils ne sont souvent pas durables à long terme. Trader sur un compte plus important nécessite plus de capital pour croître, ce qui signifie que vous devrez prendre plus de risques ou réaliser plus de transactions. Cela peut vous mener à un cercle vicieux d’augmentation de la volatilité et de réduction des rendements.
En revanche, réinvestir les profits dans des investissements vous permet de vous concentrer sur la génération de rendements stables à long terme. En investissant dans des actions à dividendes, des obligations ou des fiducies de placement immobilier (REIT) à revenu, vous pouvez générer un flux de revenus moins corrélé aux fluctuations du marché. Cela signifie que votre richesse augmentera de manière plus stable au fil du temps, même si les marchés connaissent des baisses.
Créer un autre flux de revenus
En plus de réduire le risque de perte et d’améliorer les résultats à long terme, réinvestir les profits dans des investissements vous permet également de créer un autre flux de revenus. En investissant dans des actifs tels que les actions à dividende ou les instruments à revenu fixe, vous pouvez générer un revenu régulier qui ne dépend pas de vos performances en trading.
Cela est particulièrement important pour les traders qui veulent créer un style de vie durable basé sur leurs rendements d’investissement. En diversifiant vos flux de revenus, vous serez mieux équipé pour gérer les fluctuations du marché et pourrez réduire la pression de ne compter que sur un seul revenu provenant de la négociation.
Diversification dans des actifs traditionnels
Le trading peut être un moyen passionnant de gagner de l’argent, mais ce n’est pas le seul moyen. En fait, investir dans des actifs traditionnels tels que des biens locatifs ou des entreprises peut offrir une source de revenus et de croissance de la richesse plus stable au fil du temps.
En réinvestissant les bénéfices dans des investissements, vous aurez l’occasion de diversifier votre portefeuille et de réduire votre dépendance aux revenus de négociation. Cela peut vous aider à atteindre l’indépendance financière en créant plusieurs flux de revenus passifs moins corrélés aux fluctuations du marché.
Étude de cas : les avantages de réinvestir les bénéfices
Prenons un exemple hypothétique pour illustrer les avantages de réinvestir les bénéfices dans des investissements. Supposons que nous ayons deux traders, John et Jane, qui commencent tous deux avec un solde de compte de trading initial de 10 000 $.
John est un trader à haut risque qui se concentre sur la réalisation du plus de profits possible en un minimum de temps. Il fait du trading de manière agressive, en utilisant l’effet de levier pour amplifier ses rendements. A mesure que son solde de compte augmente, il continue à trader de plus en plus, prenant des risques croissants.
Jane, d’autre part, est un trader plus conservateur qui se concentre sur la génération de rendements stables au fil du temps. Elle réinvestit la plupart de ses bénéfices dans des investissements, tels que des actions à dividende ou des fiducies de placement immobilier (REIT), qui lui assurent un flux de revenus régulier. A mesure que son solde de compte augmente, elle continue d’investir dans des actifs traditionnels, comme des biens locatifs ou des entreprises.
Au cours des cinq années qui suivent, le compte de trading de John connaît des baisses significatives et une volatilité importante, ce qui se traduit par un rendement annuel moyen de seulement 5%.
Pendant ce temps, le portefeuille d’investissement de Jane, lui, génère des rendements stables, avec une moyenne de 7 % par an. En réinvestissant ses bénéfices dans des investissements, elle peut créer une source de revenus et de croissance de la richesse plus stable.
Le mot de la fin
Réinvestir la plupart de vos bénéfices dans des investissements est une stratégie clé pour les traders qui souhaitent réduire le risque global de perte, améliorer les résultats à long terme, créer un autre flux de revenus et diversifier leur portefeuille.
En investissant dans des actifs traditionnels tels que des fonds communs de placement diversifiés en actions, des actions à dividende, des obligations de qualité supérieure ou des fiducies de placement immobilier bien gérées, vous pouvez créer une source de revenus et de croissance de la richesse plus stable au fil du temps.