Les perspectives de marché des cryptomonnaies pour 2025 de Coinbase (NASDAQ:COIN) mettent en lumière cinq grandes tendances qui devraient définir le marché des cryptomonnaies pour l’année à venir, les stablecoins, la tokenisation et un changement réglementaire en tête.
Les stablecoins restent l’application meurtrière de la cryptomonnaie, leur capitalisation boursière ayant augmenté de 48 % en 2024 pour atteindre 193 milliards de dollars au 1er décembre.
Coinbase prévoit que cette tendance s’accélère, allant au-delà du trading pour une adoption plus large dans le commerce mondial et les flux de capitaux.
Le rapport estime que les volumes de transaction en stablecoins ont dépassé 27 000 milliards de dollars en 2024, soit trois fois plus qu’en 2023.
La tokenisation des actifs réels du monde réel (RWA) est un autre domaine clé, ayant augmenté de plus de 60 % pour atteindre 13,5 milliards de dollars en 2024.
Coinbase estime que la tokenisation des RWA rationalisera les transactions financières et se développera dans des domaines tels que le crédit privé, les obligations d’entreprise, l’immobilier et les matières premières.
Sur le plan institutionnel, le succès des ETF Bitcoin spot a remodelé la dynamique de la demande, Coinbase s’attendant à de nouveaux développements.
L’approbation potentielle d’ETF pour XRP (CRYPTO: XRP), Solana (CRYPTO: SOL) et Litecoin (CRYPTO: LTC) pourrait augmenter la demande à court terme.
Cependant, des innovations telles que l’autorisation de la création en nature ou le staking pourraient améliorer considérablement l’attrait des ETF en resserrant les spreads acheteur-vendeur et en améliorant l’alignement sur les valeurs liquidatives.
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La finance décentralisée (DeFi) est sur le point de connaître un regain d’intérêt.
Après avoir été confrontés à des revers lors du cycle précédent, les protocoles de prêt et les échanges décentralisés (DEX) ont fait preuve de résilience, atteignant des niveaux records en termes de valeur totale verrouillée (TVL).
Des applications innovantes comme l’infrastructure physique décentralisée (DePIN) et les marchés de prédiction signalent l’évolution du secteur.
Un changement réglementaire pro-crypto est attendu aux États-Unis, avec un soutien majoritaire et bipartisan du Congrès en faveur de politiques amicales aux cryptomonnaies.
Coinbase anticipe des étapes réglementaires, notamment des dispositions législatives concernant les stablecoins et la fin de la réglementation par la répression.
Au niveau mondial, les pays du G20 et d’autres pôles financiers se tournent également vers la création de cadres pour les actifs numériques.
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