Le Département des services financiers de l’État de New York (DFS) a infligé une amende de 40 millions de dollars à Block, Inc. (NYSE:XYZ) pour des violations liées à ses protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent et de conformité aux devises virtuelles sur la plateforme Cash App.
L’action de l’autorité de régulation de l’État fait suite à une enquête menée par l’État, qui a révélé d’importantes lacunes réglementaires dans l’identification et la surveillance des transactions des clients, augmentant ainsi le risque d’activités financières illicites.
Selon la surintendante du DFS, Adrienne A. Harris, l’amende vise à sanctionner des années de contrôle insuffisant de l’application Cash App, en particulier en ce qui concerne la gestion des transactions risquées en Bitcoin (CRYPTO: BTC) et des alertes de transaction lors de l’expansion rapide de l’application entre 2019 et 2020.
« Les fonctions de conformité doivent être à la hauteur de la croissance ou de l’expansion de l’entreprise, a déclaré Harris. La croissance rapide de l’application Cash App de Block, sans l’appui d’une fonction de conformité robuste, a entraîné des risques et des vulnérabilités qui ont violé les règles que les entreprises de services financiers opérant à New York doivent respecter. »
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L’enquête de l’État a révélé que Block n’avait pas effectué de diligences suffisantes à l’égard de la clientèle et n’était pas doté de systèmes efficaces pour identifier et prévenir le blanchiment d’argent.
Un problème critique était le traitement de transactions Bitcoin anonymes et à haut risque sans examen suffisant, ainsi qu’un important retard d’alertes non examinées qui n’a pas été résolu pendant une longue période.
Dans le cadre de l’accord, Block devra nommer un surveillant indépendant pour superviser le développement d’un programme de conformité amélioré.
Le DFS a déclaré que la société avait coopéré tout au long de l’enquête et qu’elle investit déjà dans des mesures correctives.
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