Si vous avez jeté un coup d’œil au Dow Jones, au Nasdaq ou au S&P 500 dernièrement, vous n’avez probablement pas vu une belle image. Ils sont tous malmenés et les économistes s’inquiètent d’une éventuelle récession. Il semble que ce marché baissier va se poursuivre pendant un certain temps.
Ajoutez à cela une inflation galopante et des prix de l’essence qui n’ont jamais été aussi élevés, et il est facile de comprendre pourquoi les investisseurs se précipitent vers la sortie tout en cherchant des investissements alternatifs pour leurs liquidités. Mais quels sont les meilleurs investissements alternatifs à présent ? Si vous êtes dans cette situation et que vous ne savez pas où aller, jetez un coup d’œil à cette liste des fonds négociés en bourse (FNB) d’investissement alternatif préférés de Benzinga.
Invesco Dynamic Energy Exploration and Production ETF (PXE)
Les matières premières sont depuis longtemps l’un des investissements alternatifs les plus populaires, et il n’est pas difficile de comprendre pourquoi quand on regarde les prix du pétrole et du gaz. Du point de vue de l’investisseur, l’avantage du pétrole est qu’il sera vendu quelle que soit la performance du marché boursier.
Le fonds Invesco Dynamic Energy Exploration and Production (NYSE:PXE) comprend 30 sociétés différentes qui recherchent activement du pétrole et du gaz naturel et de nouveaux endroits où trouver ces précieuses ressources. Les gestionnaires du fonds ont choisi un solide mélange d’actions de valeur et de croissance, parmi lesquelles figurent certaines des sociétés suivantes :
- Occidental Petroleum Corp. (NYSE:OXY)
- Marathon Petroleum Corp. (NYSE:MPC)
- EOG Resources Inc. (NYSE:EOG)
United States Oil Fund (USO)
Quiconque a fait le plein d’essence dernièrement ressent certainement la morsure de la hausse des prix du pétrole. Des facteurs externes, notamment l’invasion de l’Ukraine par la Russie, ont ébranlé les marchés pétroliers et poussé les prix au-dessus de 150 dollars le baril. On ignore encore jusqu’où ira le prix du pétrole, mais tant qu’il est aussi élevé, un FNB lié à son cours pourrait être une option d’investissement solide.
United States Oil se concentre sur l’achat et la vente de contrats à terme sur le pétrole. Cela signifie que les bénéfices de USO ne dépendent pas de l’obtention de permis pour construire de nouvelles plates-formes et de l’espoir que ces plateformes fonctionnent réellement. Dans le cas d’USO, tant que les prix du pétrole sont aussi élevés, les investisseurs sont susceptibles d’obtenir des rendements élevés.
Vanguard Real Estate Fund (VNQ)
L’immobilier est peut-être la plus ancienne et la plus réputée parmi les options dans l’éventail des investissements alternatifs. Pourquoi? La réponse est simple. Il permet aux investisseurs d’avoir la possibilité de gagner un revenu passif pendant que le bien s’apprécie, tout en leur offrant des avantages fiscaux importants.
Vanguard Real Estate Fund (NYSE:VNQ) est un mélange attrayant d’actions dans certaines des sociétés d’investissement immobilier et de développement les plus prospères aux États-Unis. Son portefeuille inclut, entre autres :
- Le groupe de gestion de propriétés Avalon Bay Communities Inc. (NYSE:AVB)
- L’opérateur de centres commerciaux Simon Property Group Inc. (NYSE:SPG)
- Le propriétaires de pylônes de télécommunications American Tower Corp. (NYSE:AMT)
La beauté du fonds Vanguard est qu’il offre aux investisseurs un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers dont ils peuvent profiter sans avoir à les choisir ou à les gérer.
GraniteShares Gold Trust (BAR)
Aucune liste de FNB d’investissement alternatif ne serait complète sans une option sur les métaux précieux. Le prix de l’or est en hausse depuis des décennies maintenant, et alors que le marché boursier continue d’afficher des tendances baissières, il peut être un pari solide pour les investisseurs qui cherchent à surmonter la tempête.
Cependant, pour de nombreux investisseurs, le problème avec l’achat d’or est de s’assurer qu’ils investissent réellement dans des lingots d’or. De nombreux arguments d’investissement dans l’or que vous voyez à la télévision sont des opérations d’appât qui prétendent offrir de l’or mais qui vous poussent à acheter des pièces d’or au lieu de véritables lingots.
Le GraniteShares Gold Trust (NYSE:BAR) est lié à la performance des lingots d’or, et non pas des pièces. Cela signifie que les investisseurs de cet ETF achètent en fait des parts d’or et non des pièces qui ne sont que partiellement composées de ce métal. Un autre avantage évident d’investir dans BAR est le fait qu’il vous permet d’acheter de l’or sans avoir à trouver un endroit sûr pour le stocker. GraniteShares Gold Trust est adossé à une importante réserve de lingots d’or, stockée dans une chambre forte sécurisée à Londres, en Angleterre.
Global X SuperIncome Preferred Fund (SPFF)
Détenir des actions d’une société peut ressembler à commander un whisky single malt dans un bar. Tout est peut-être du single malt, mais tous les single malts ne sont pas égaux. Le whisky très vieilli qui se trouve sur l’étagère du haut a un bien meilleur goût. Les actions privilégiées sont comme le whisky haut de gamme.
Vous pouvez détenir des actions ordinaires d’une société qui s’apprécie, mais le gain que vous en tirez n’a rien à voir avec celui que reçoivent les actionnaires privilégiés. Presque toutes les actions privilégiées comprennent une disposition pour ce que l’on appelle un dividende fixe. Ce dividende fixe garantit essentiellement à l’actionnaire un paiement, qui est généralement beaucoup plus important que celui de la plupart des actions ordinaires.
Pourquoi n’y a-t-il pas plus d’investisseurs qui achètent des actions privilégiées? Pour la même raison que vous ne commandez pas de Macallan 21 ou de Johnnie Walker Blue Label dans votre bar du coin. S’ils en ont, il y a de fortes chances qu’il soit trop riche pour votre sang. Mais ne serait-ce pas bien s’il existait un FNB qui ne comprenait que des actions privilégiées ?
Le fonds Global X SuperIncome Preferred (NYSE:SPFF) fait exactement cela. Les investisseurs du SPFF bénéficient d’une combinaison soigneusement sélectionnée d’actions privilégiées et des dividendes fixes que ces actions procurent. Les gestionnaires du fonds concentrent le capital des investisseurs presque exclusivement sur les actions privilégiées qui versent régulièrement les dividendes les plus élevés.
Comment savoir quel FNB vous convient le plus ?
Les besoins de chaque investisseur sont différents, tout comme sa situation financière. Le choix du FNB qui vous convient le mieux dépend d’éléments tels que vos objectifs de placement, le montant du capital que vous pouvez investir et le niveau de risque que vous pouvez supporter. Quelles que soient vos réponses individuelles à ces questions, il est bon de consulter un conseiller financier avant de participer à une offre.
Bien que la performance des investissements alternatifs ne soit pas nécessairement liée à celle du marché boursier, ce ne sont pas des investissements incontournables. Le risque de perte est toujours présent. Si vous trouvez un FNB alternatif qui correspond à votre profil d’investisseur, c’est peut-être le moment d’en acheter.
Photo de Vitalii Vodolazskyi, disponible sur Shutterstock