Mardi, le Sénat a approuvé un large projet de politique intérieure qui réduirait les dépenses du Programme d’aide à la nutrition supplémentaire (SNAP), marquant ce que les analystes appellent la plus grande réduction d’aide alimentaire de l’histoire moderne et renvoyant le projet de loi à la Chambre pour une action définitive.
Comment le «grand et magnifique projet de loi» affecte-t-il le SNAP?
- Travailler plus longtemps. Les adultes en bonne santé sans enfants en bas âge doivent justifier de 80 heures par mois de travail, de formation ou de service communautaire jusqu’à l’âge de 64 ans, contre 54 selon la loi actuelle. Les parents échappent à la règle uniquement si leur plus jeune enfant a moins de 7 ans, pas 18.
- Perdre plus rapidement les avantages. Le bureau du budget du Congrès prévoit que les règles plus strictes feront sortir environ 3,2 millions de personnes des registres du SNAP chaque mois une fois pleinement en vigueur.
- Transférer les coûts aux États. Les États paieraient 5% des prestations et 75% des frais administratifs. Ceux dont le taux d’erreurs de paiement est supérieur à 6% pourraient devoir jusqu’à 15% des prestations.
- Plafonner les augmentations futures. Le projet de loi gèle la formule d’inflation du Thrifty Food Plan, réduisant l’augmentation annuelle du coût de la vie pour chaque ménage et effaçant environ 35 milliards de dollars sur 10 ans.
- Réduire le financement global. Les dépenses fédérales du SNAP diminueraient de 295 milliards de dollars sur une décennie, soit la plus grande réduction jamais enregistrée.
Comment ce projet de loi affecte-t-il Medicaid?
- L’obligation de travailler est élargie. Les adultes en bonne santé de 19 à 64 ans, y compris les parents d’enfants de 14 ans et plus, doivent faire 80 heures par mois de travail, d’étude ou de bénévolat pour conserver leur couverture.
- Plus de paperasse. Les États vérifieraient l’admissibilité deux fois par an et vérifieraient les revenus tous les six mois, augmentant ainsi les chances de terminaisons procédurales.
- La part à payer augmente. Les bénéficiaires de l’extension de Medicaid pourraient se voir demander jusqu’à 35 dollars par visite pour de nombreux services.
- Réduction de l’aide fédérale. Une coupe de 1000 milliards de dollars dans Medicaid sur 10 ans obligerait les États à réduire les avantages ou à resserrer les inscriptions.
- La perte de couverture s’aggrave. Le bureau du budget du Congrès prévoit qu’en 2034, environ 12 millions de personnes deviendront non assurées du fait des seules dispositions de Medicaid.
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Qu’en est-il des réductions d’impôts individuelles?
- Les taux de 2017 restent. Le projet de loi rend permanents les réductions d’impôt individuelles en 2017 et le doublement de la déduction standard, comme mentionné dans un rapport du WSJ, évitant une expiration prévue en janvier.
- Impact sur les ménages. Les contribuables moyens économiseraient environ 2900 dollars en 2026, mais les gains varient considérablement selon le revenu, déclare le Tax Policy Center.
- Peu de différence. Comme les avantages fiscaux sont en place depuis 2017, de nombreux contribuables ne verront aucun changement dans leurs retenues à la source.
Qu’est-ce que cela signifie pour les personnes âgées?
- Augmentation temporaire. De 2025 à 2028, les Américains de 65 ans et plus pourraient réclamer une déduction standard supplémentaire de 6000 dollars. L’avantage est progressif au-dessus de 75 000 dollars pour un célibataire, et 150 000 pour un couple.
- Les taxes de la sécurité sociale restent. La déduction remplace l’engagement de campagne de Trump à éliminer les impôts sur les prestations de la sécurité sociale.
- Impact collatéral. Les personnes à faible revenu admissibles à la fois à Medicaid et à Medicare pourraient perdre l’aide de Medicaid avec les primes de Medicare alors que les états réduisent les programmes.
En quoi ce projet de loi impacte-t-il les prêts étudiants?
- Plafond pour les prêts. Les prêts aux étudiants diplômés seraient plafonnés à 20 500 dollars par an et à 100 000 dollars sur la vie. Les prêts parentaux PLUS seraient plafonnés à 20 000 dollars par an et à 65 000 dollars au total.
- Moins d’options. Les prêts gradués PLUS et subventionnés disparaissent, ne laissant que deux options possibles.
- Un soulagement plus difficile. Les reports d’échéance et les sursis se resserrent, et les périodes de remboursement s’allongent à 30 ans.
Qu’est-ce que cela signifie pour les parents?
- Augmentation du crédit d’impôt. Le crédit d’impôt pour enfants passe de manière permanente à 2 200 dollars par enfant, indexé sur l’inflation.
- Limites de revenus. Le crédit d’impôt complet est disponible jusqu’à 200 000 dollars (célibataire) / 400 000 dollars (conjoint). Il est progressif au-dessus de ces seuils.
- Une aide liée au travail. Pour conserver l’aide, les parents d’adolescents de 14 ans et plus doivent respecter les règles de travail de Medicaid et SNAP.
Qu’en est-il des «comptes Trump»?
- Un appui de 1000 dollars. Chaque bébé né de 2025 à 2028 recevra un dépôt gouvernemental de 1000 dollars dans un compte d’indice boursier.
Compléments parentaux. Les parents peuvent ajouter jusqu’à 5000 dollars par an. Aucun retrait n’est autorisé avant l’âge de 18 ans. - Portée du projet. Les législateurs appellent ce test de trois ans les “comptes Trump”, reprenant les idées avancées depuis longtemps par le sénateur Cory Booker (D-NJ).
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