Chaque krach boursier fait l’effet d’une crise, mais et si c’était votre plus grande opportunité de création de richesse ? L’histoire l’a prouvé à maintes reprises, mais la peur empêche de nombreux investisseurs de saisir l’instant. L’opportunité ne réside pas dans la prédiction des krachs, mais dans la capacité à naviguer avec courage dans la tempête.
Perspective historique : La résilience l’emporte
L’histoire est claire à ce sujet : vous ne devez pas agir de façon égoïste, mais vous devez rester résilient. Le graphique suivant montre la trajectoire du marché financier au cours des 120 dernières années.
Les lignes grises verticales représentent les périodes de récession, les trois plus récentes étant la bulle internet (2001), la crise financière (2008) et la pandémie de Covid-19 (2020).
Prenez note : malgré tous les revers économiques, les guerres et les dizaines de récessions, la moyenne générale du marché sur 120 ans est à la hausse. Si vous croyez, comme moi, que l’économie américaine et les marchés mondiaux continueront de croître sur le long terme, alors à court terme, continuez sur la même voie.
Imaginez lancer une pièce où trois fois sur quatre, vous gagnez. C’est aussi souvent que le marché des actions a enregistré des rendements annuels positifs au cours des 45 dernières années. Lors des revirements, beaucoup se demandent : “Le marché va-t-il se redresser ? (Spoiler : Il l’a toujours fait.) La meilleure question à vous poser est : « Serai-je toujours en jeu lorsque le marché se redressera ? »
La réalité de la volatilité des marchés
Mais sachez que la route ne sera pas toute rose. Sur ces 45 dernières années, le marché a enregistré une chute moyenne intra-annuelle de 14,1 %. Cela signifie que même au cours des 34 années civiles où des rendements positifs ont été enregistrés, des baisses significatives se sont produites à un moment donné au cours de l’année.
Pensez à 2020. Alors que la pandémie de COVID-19 avait déclenché une chute stupéfiante de 34 % du marché en seulement quelques semaines, la peur et l’incertitude dominaient le sentiment des investisseurs. Pourtant, ceux qui sont restés disciplinés et investis ont non seulement traversé la tempête, mais ont également profité de la poussée suivante, le marché clôturant en hausse de 16 % pour l’année.
À l’inverse, ceux qui ont paniqué et vendu près du creux ont enregistré des pertes, manquant l’une des reprises les plus remarquables de l’histoire moderne.
Les chances sont de votre côté pour être investi sur le long terme avec une bonne dose d’actions. Cependant, la volatilité à court terme fait du timing du marché un jeu perdant. Restez sur votre plan à long terme. Continuez sur cette voie.
L’état d’esprit de l’entrepreneur : Opportunité dans l’incertitude
Les revirements du marché ne créent pas que des défis, ils forgent des légendes. L’histoire prouve que lorsque l’économie trébuche, l’innovation bondit. Certaines des entreprises les plus prospères du monde n’ont pas seulement été créées en période de crise, mais elles y sont nées.
Alors que la plupart des gens voyaient le chaos, ces visionnaires voyaient l’opportunité. Ils ont compris que l’innovation ne s’arrête pas durant les revirements, elle s’accélère :
- 1893 – General Electric : Alors que la panique de 1893 a anéanti les entreprises à travers tout le pays, l’acharnement de Thomas Edison a conduit à la création de GE. Plus d’un siècle plus tard, sa vision alimente toujours le monde en énergie.
- 1908 – General Motors : Alors que la panique de 1907 a déclenché une baisse de 50 % du marché boursier, William Durant a vu une ouverture et a créé GM, redéfinissant l’industrie automobile.
- 1929 – Walt Disney Productions : Alors que la Grande Dépression débutait, deux frères ont présenté Mickey Mouse au monde. D’une épreuve est né un empire du divertissement.
- 1971 – Federal Express : Alors qu’une récession prenait fin et que les entreprises doutaient de la fiabilité de la livraison de nuit, Fred Smith a continué à avancer, lançant FedEx et remodelant la logistique mondiale.
- 1975 – Microsoft : Alors que le marché boursier était encore secoué par un marché baissier et une crise pétrolière, deux jeunes programmeurs ont parié sur l’avenir de l’informatique personnelle. Aujourd’hui, l’entreprise vaut des milliers de milliards.
- 2008 – Les entrepreneurs de la Grande Récession : Alors que Wall Street s’effondrait, les graines de l’innovation ont été plantées. Uber, Venmo, Square, et Instagram sont tous apparus, transformant notre mode de vie et de transaction.
- 2020 – Une pandémie et un boom des start-ups : La plus rapide chute du marché depuis des décennies a envoyé des ondes de choc à travers le monde, mais les entrepreneurs ont lancé des entreprises à des niveaux records. Certaines des entreprises les plus prometteuses d’aujourd’hui sont nées ou se sont réinventées dans l’incertitude d’une crise mondiale. Un exemple est Wiz, une start-up en cybersécurité fondée en 2020, qui vient de faire l’histoire en obtenant une remarquable acquisition de 32 milliards de dollars par Google.
De la peur à la fortune : un cadre simple
Les revirements du marché testent votre détermination, mais une approche disciplinée transforme l’incertitude en une opportunité :
- Planifiez : Définissez votre stratégie à long terme en fonction de vos objectifs, de votre tolérance au risque et de votre échéancier.
- Corrigez le tir : Ajustez selon les besoins, non par peur, mais en réponse aux changements de vie et aux étapes financières.
- Répétez : Continuez à investir, faites confiance au processus et laissez la capitalisation faire son travail dans les marchés à la hausse et à la baisse.
Regardez la peur en face
Les marchés à la baisse ne demandent pas si vous êtes prêt, ils testent votre mental. Ceux qui restent investis ne sont pas seulement des survivants ; ce sont les plus grands gagnants. Vous ne reconnaîtrez ce fait qu’après le redressement du marché.
La patience et la discipline sont des vertus clés en matière d’investissement à long terme. Et comme les entrepreneurs qui nous ont précédé, vous devez également apprendre à regarder la peur en face, sans battre en retraite.
Chaque marché baissier plante les graines du prochain marché haussier. Mais seuls ceux qui restent investis récolteront les fruits de ces graines.
Simple spectateur ou créateur de richesse ?
Les revirements du marché ne font pas que détruire la richesse, ils la créent. Les investisseurs à long terme qui maintiennent leur discipline en temps de turbulence surperformeront de manière constante ceux qui cèdent à la panique et vendent.
La croissance du portefeuille par capitalisation récompense la patience. Le marché récompense le courage, non la capitulation.
Alors que les inévitables revirements des marchés se déroulent, la peur vous gardera-t-elle sur la touche, ou êtes-vous prêt à saisir l’opportunité ?
Comme toujours, investissez souvent et sagement. Merci de m’avoir lu.
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