Capital One Financial Corporation (NYSE:COF) a publié de bons résultats pour le quatrième trimestre. La société a publié ses résultats trimestriels au milieu d’une saison de bénéfices intéressante.
L’analyste de Goldman Sachs, Ryan M. Nash, est optimiste quant aux performances futures de Capital One Financial, malgré une légère baisse des parts post-marché.
Ils voient la stabilisation des métriques de crédit, la diminution des pertes et la poursuite de la tendance à la baisse des indemnités comme des signes positifs.
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Le ratio CET1 élevé de Capital One Financial le positionne pour un retour de capitaux significatif à l’avenir.
Les actions se négocient actuellement à un peu plus de 10 fois les BPA 2026E, l’analyste voit donc un potentiel de hausse, le marché gagnant confiance dans les résultats de la société et dans sa capacité à mettre à l’échelle son réseau.
Une fois que ces facteurs seront pleinement reconnus, l’analyste s’attend à un potentiel de hausse significatif pour les actions.
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Fifth Third Bancorp (NASDAQ:FITB) a publié un excellent quatrième trimestre, avec un PPNR solide en raison de frais plus élevés que prévu, tandis que les dépenses et le revenu net d’intérêt étaient conformes aux attentes.
Selon Nash, l’augmentation des frais s’explique par la force des activités de banque commerciale et des marchés des capitaux (selon les nouvelles divulgations), la stratégie de frais à trois volets (richesse, paiements et marchés de capitaux) continuant de présenter des résultats solides.
L’analyste est optimiste quant aux fondamentaux de Fifth Third, citant un revenu net d’intérêt record pour 2025, une croissance des prêts améliorée et une expansion des marges. La croissance des revenus de frais est également un atout, et avec un ratio CET1 de 10,5%, FITB est bien positionné pour des retours de capitaux.
Nash note que les actions se négocient à un léger premium par rapport à ses pairs, mais l’analyste estime que la société peut maintenir ou même élargir ce léger premium si elle continue de bien exécuter son activité et de générer un effet de levier opérationnel positif tout en investissant pour la croissance.
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