Le “Crypto Hippie” autoproclamé Tyrone Ross Jr. s’est entretenu avec Brad Olesen, rédacteur en chef de Benzinga dans le cadre d’une série d’entretiens à plusieurs volets pour discuter de la manière dont son cabinet de planification financière, 401 Financial, éduque ses clients sur les cryptomonnaies et le Bitcoin (CRYPTO: BTC) et évite certains des pièges de l’industrie traditionnelle du conseil financier. Il a également clairement exprimé son point de vue sur la question de conseiller les clients sur la manière dont ils devraient constituer leur portefeuille.
“Ce que nous essayons vraiment de faire, c’est tout d’abord de les empêcher de sur-trader”, a expliqué Ross en ce qui concerne la manière dont il conseille ses clients pour la construction de la gestion de leurs actifs.
Il a cité une anecdote selon laquelle il avait rencontré un client qui avait effectué plus de 14 000 transactions. Le “beau” dans le modèle 401, a-t-il dit, c’est qu’il donne des conseils, et en fin de compte, les clients peuvent prendre leurs propres décisions. 401 ne tire pas de bénéfice du nombre de transactions des clients – c’est juste un conseil qui est donné de manière mensuelle, par rapport à certains conseillers qui ne pourraient rencontrer leurs clients qu’une ou deux fois.
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Le nom de 401 Financial est inspiré d’un ancien entraîneur de course qui conseillait de courir 401 yards à travers la ligne – et pas seulement 400. L’histoire a commencé à la suite des années de Tyrone chez Bank of America Corp (NYSE:BAC) – propriétaire de Merrill Lynch, où il a été témoin d’incroyables réussites. Les lacunes, notamment en matière de comptabilité pour l’exposition aux cryptomonnaies, ont servi à allumer la mèche.
“J’ai bien réalisé que, lorsqu’on m’a montré Bitcoin pour la première fois, je ne pouvais plus l’oublier.” Malgré ces lacunes, ce qui a laissé une marque indélébile sur Tyrone pendant son séjour chez Merrill jusqu’en 2016, c’est la “valeur” de la planification financière. “Cette équipe a fait de la planification financière comme je ne l’avais jamais vue de ma vie”, a déclaré Ross.
Mais pour ce conseiller financier, la crypto ce n’est pas tout, tout le temps, malgré le fait qu’il se qualifie lui-même de “crypto hippie le plus important que vous rencontrerez”. Bien qu’il considère que les actifs et les actions traditionnels soient des os de “dinosaures”, il ajoute : “si vous le voulez (des actions), nous vous donnerons de l’exposition”.
Parmi les actifs qu’il conseille généralement à ses clients de poursuivre, on trouve des EFT de marché plus larges, comme le Vanguard S&P 500 EFT (NYSE:VOO), et un peu de marchés émergents, selon l’âge et la situation de son client.
Il explique que la beauté de son modèle de conseil est que “nous n’essayons pas d’acquérir vos actifs” et que nous ne vous vendons rien” et que 401 peut vous donner une “possibilité de coûts plus bas”. En fin de compte, les clients savent souvent à quoi s’en tenir avec Ross, étant donné son point de vue ouvert sur les cryptomonnaies, et plus spécifiquement sur le Bitcoin, explique-t-il.
Tyrone et son équipe veulent éduquer autant que possible, qu’il s’agisse de comprendre le coût moyen en dollars ou d’apprendre comment avoir un accès direct au Bitcoin au lieu d’investir dans des EFT, des fiducies et des dérivés Bitcoin tels que iShares Bitcoin Trust EFT (NASDAQ:IBIT), ProShares Bitcoin EFT (NYSE:BITO), Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (BATS:FBTC) ou des fonds similaires. “Je n’aime pas les EFT (crypto), car c’est un moyen de soutirer des frais en plus de l’investissement dans la cryptomonnaie.”401 a un message pour ceux qui cherchent à entamer leur parcours financier : “Nous voulons travailler avec des gens qui n’ont jamais travaillé avec un conseiller auparavant. Nous n’avons pas de minimum … et si vous ne le pouvez pas, nous vous prendrons de toute façon jusqu’à ce que vous puissiez le faire. ”
Alors que le Bitcoin franchit la barre des 100 000 $, et que la valeur de marché de l’industrie de la cryptomonnaie avoisine les 4 000 milliards de dollars, il est de plus en plus probable que ceux qui recherchent des services de conseil auront besoin de s’adresser à des acteurs capables de s’exprimer en langage blockchain.
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