Citigroup Inc (NYSE:C) a annoncé une croissance de son revenu du troisième trimestre de l’année fiscale 2024 de 1 % d’une année à l’autre, à 20,32 milliards de dollars, dépassant ainsi l’estimation consensuelle des analystes, qui s’établissait à 19,84 milliards de dollars. Si nous excluons les impacts liés à la vente d’actifs, les revenus seraient en hausse de 3 %.
Le bénéfice par action (BPA) basé sur les principes comptables généralement reconnus (PCGR) de 1,51 dollar a battu l’estimation consensuelle des analystes, qui était de 1,31 dollar.
L’action a grimpé après la publication trimestrielle de l’entreprise lors de la séance de préouverture, mais a finalement cédé du terrain.
Les pertes nettes sur crédit se sont élevées à 2,17 milliards de dollars, en hausse de 33 % en glissement annuel. Les revenus des services ont augmenté de 8 % d’une année à l’autre, pour atteindre 5,03 milliards de dollars, reflétant principalement la dynamique continue des services de titres, de la trésorerie et des solutions commerciales.
Les revenus du secteur des marchés ont augmenté de 1 % en glissement annuel, pour atteindre 4,82 milliards de dollars, grâce à la croissance des revenus des marchés actions, partiellement compensée par la baisse des revenus des marchés de la dette.
Les revenus de la banque ont augmenté de 16 % d’une année à l’autre, pour atteindre 1,6 milliard de dollars, principalement en raison de la croissance de la banque d’investissement. Les revenus de la banque de détail des États-Unis ont augmenté de 3 % en glissement annuel, pour atteindre 5,05 milliards de dollars, sous l’impulsion de revenus d’intérêts nets plus élevés.
Les revenus Wealth ont augmenté de 9 %, pour atteindre 2,0 milliards de dollars, grâce à une augmentation de 15 % des revenus non liés aux intérêts. Tous les autres revenus ont baissé de 18 % d’une année à l’autre, pour atteindre 1,83 milliard de dollars, en raison principalement des sorties de capitaux et des arrêts d’activité.
Les profits nets de 3,24 milliards de dollars ont diminué de 9 % en glissement annuel, principalement en raison d’une baisse des profits nets de la banque de détail américaine et de tous les autres secteurs. Les frais d’exploitation se sont élevés à 13,3 milliards de dollars, soit une baisse de 2 % en glissement annuel.
La provision totale pour pertes de crédit sur les prêts s’élevait à 18,4 milliards de dollars, avec un ratio de réserves de prêts fondés de 2,70 %, par rapport à 17,6 milliards de dollars, soit 2,68 % des prêts financés, à la fin de la période de l’année précédente.
Les prêts de fin de période de Citigroup atteignaient 689 milliards de dollars à la fin du trimestre, soit une augmentation de 3 % d’une année à l’autre, principalement en raison de la croissance de la banque de détail américaine et des prêts plus élevés dans les divisions Marchés et Services.
À la fin du trimestre, les dépôts s’élevaient à environ 1,3 billion de dollars, soit une augmentation de 3 % par rapport à l’année précédente, principalement en raison d’une augmentation des Services.
À la fin du trimestre, la valeur comptable de Citigroup s’établissait à 101,91 dollars par action (+3 % en glissement annuel), et sa valeur comptable tangible était de 89,67 dollars par action (+3 % en glissement annuel).
La directrice générale de Citi, Jane Fraser, a annoncé la nouvelle capacité de paiement transfrontalière avec Mastercard Inc (NYSE:MA) et un partenariat de crédit privé de 25 milliards de dollars avec Apollo Global Management, Inc (NYSE:APO).
Perspectives : Citigroup a réitéré ses perspectives de revenus ajustées pour l’exercice 2024, comprises entre 80,00 et 81,00 milliards de dollars, par rapport à un consensus de 80,36 milliards de dollars.
Le titre de Citigroup a progressé de plus de 61 % au cours des 12 derniers mois. En septembre, la Fed américaine a réduit son taux directeur de 50 points de base, ramenant le taux de référence de la banque centrale à 4,75 %-5 % pour promouvoir les activités d’emprunt et de prêt.
Mouvement des prix : Mardi, lors du dernier contrôle, l’action de Citigroup avait perdu 1,88 % pour s’établir à 64,78 dollars.