Cryptos : les meilleurs investissements à long terme

La crypto-monnaie peut être un marché très volatil et à haut risque. Souvent, les investisseurs les plus prospères achètent et conservent simplement.

Cryptos : les meilleurs investissements à long terme
16 min de lecture

Actuellement, investir dans des crypto-monnaies à long terme est très simple et rentable, mais il est important que vous connaissiez le marché avant d’investir. Les crypto-monnaies sont une forme d’argent virtuelle. Leurs règles d’émission et de fonctionnement ne dépendent pas d’une banque centrale ou d’autres institutions financières ; au lieu de cela, ils sont gérés par des algorithmes programmés.

De nombreuses crypto-monnaies populaires sont actuellement sur le marché et, à long terme, bon nombre de ces actifs se sont considérablement appréciés. Certains de ces actifs de base ont une capitalisation boursière de plusieurs milliards de dollars, et nous nous concentrerons sur les plus grandes crypto-monnaies par capitalisation boursière.



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Comment investir à long terme dans les crypto-monnaies

Ce type d’investissement dans la cryptographie se produit lorsque vous vous attendez à ce que son prix augmente avec le temps – généralement un investissement qui doit être maintenu pendant au moins 6 mois à 1 an. Dans certains cas, les investisseurs crypto à long terme prévoient de conserver leurs investissements pendant plusieurs années. Les investissements peuvent être effectués en plusieurs parties, et la moyenne des coûts en dollars est une excellente stratégie pour de nombreux investisseurs.

Les avantages d’investir à long terme dans les crypto-monnaies

Il y a 3 avantages clés d’un investissement à long terme dans les crypto-monnaies :

Historiquement ça marche.  Sur 5 ans, certains indices montrent des taux de rendement similaires. Le S&P 500 a généralement un taux de rendement de 60 % sur une période de 5 ans, tandis que le FTSE 100 a un rendement de 25 % sur la même période. Cela se produit presque tous les 5 ans au cours de l’histoire, car les marchés ont tendance à augmenter. Au cours de la même période, le marché des crypto-monnaies s’est apprécié de plus de 10 000 %. Bien qu’il soit peu probable de revoir ces rendements, la crypto pourrait encore surperformer les marchés d’investissement traditionnels dans un avenir proche.

Les frais sont moins élevés.  Le trading actif augmente les frais de transaction. En utilisant la stratégie à long terme et en adoptant une vision à long terme – et en laissant vos investissements seuls après l’achat – vous n’encourez aucun frais de négociation. Un investisseur à long terme ne négocie pas quotidiennement et ne réduit donc pas ses bénéfices par le biais des frais de négociation.

Le risque est moindre.  Lorsque vous entrez et sortez constamment du marché, vous courez le risque de manquer une opportunité rentable alors que vous êtes en dehors du marché. Avec la stratégie d’investissement à long terme, vous êtes toujours sur le marché.

Les stratégie d’investissement à long terme

Nous devons être clairs sur les objectifs d’investissement avant d’investir un montant :

  • Vendrez-vous lorsque la crypto atteindra un certain prix ou après un certain temps ?
  • Vendrez-vous en plusieurs parties à des moments différents ou en une seule fois ?
  • Êtes-vous prêt à échanger votre vision à long terme contre un investissement à court terme ? Par exemple, si les stratégies de jeu changent ou si de nouvelles lois sont appliquées qui pourraient affecter les conditions économiques et les prix à long terme de votre investissement, il est probable que vous deviez reconsidérer la vente au préalable.
  • Il est pratique que vous fassiez une petite recherche pour décider quelles crypto-monnaies sont les plus pratiques ou les meilleures dans lesquelles investir à long terme.

Comment choisir un actif cryptographique à long terme

La part de marché, la valeur utilitaire, le volume des transactions, le développement technologique et les nouvelles du marché sont des moyens d’évaluer les crypto-monnaies pour leur valeur à long terme. Voici quelques questions à poser sur la crypto-monnaie que vous envisagez pour déterminer si elle peut avoir une valeur à long terme.

Parts de marché : Quelle part de marché cette crypto-monnaie a-t-elle par rapport aux autres pièces ? Une part de marché importante indique une position dominante. Assurez-vous de comparer le projet de crypto avec des concurrents similaires, car toutes les crypto-monnaies ne se font pas concurrence.

Valeur d’utilité : A-t-elle quelque utilité ? Existe-t-il un marché pour les utilisateurs ? Quel est le but sous-jacent qu’il vise à résoudre et est-il réalisable à cette fin ? Être un produit utile et utile signifie qu’il est susceptible d’être largement adopté et, par conséquent, un bon investissement à long terme.

Valeur de la transaction : À quelle fréquence les traders échangent-ils leurs jetons ? Ce montant a-t-il augmenté au fil du temps ? Un nombre croissant d’utilisateurs indique qu’une crypto est en train d’être adoptée et, par conséquent, un bon investissement à long terme.

Développement de la technologie : A-t-il un développement technologique positif qui a du sens pour son objectif ? L’adaptation de la technologie à l’objectif signifie qu’elle est plus susceptible d’être adoptée et ainsi gagner des parts de marché par rapport à ses concurrents.

À la une : Quelles nouvelles du marché ? Y a-t-il un problème qui pourrait affecter votre rentabilité à long terme ? Lisez les nouvelles du marché et restez au courant des développements pour faire des choix d’investissement éclairés et sains.

Les effets du réseau cryptographique

Les monnaies numériques présentées dans le top 10 de la notation Coinmarketcap sont les plus fiables parmi les traders et les investisseurs en crypto. Cela est dû à divers facteurs, et les plus importants d’entre eux sont :

  • Liquidité élevée
  • Croissance stable du taux de change
  • Perspectives de développement ultérieur de l’écosystème
  • La réputation des développeurs et des membres de l’équipe

Quelques conseils d’investissement en crypto-monnaie

Commencez par investir peu.  Si c’est votre première fois, vous êtes probablement désireux d’investir dans les crypto-monnaies, mais nous vous conseillons de ne pas anticiper, d’être patient et de prendre votre temps pour développer des stratégies de trading de base en crypto-monnaie. 

Préparez-vous autant que vous le pouvez. Si vous ne connaissez pas la technologie blockchain et le Bitcoin, l’offre circulante par rapport à l’offre totale, l’offre inflationniste par rapport à la déflation, les portefeuilles par rapport aux bourses, les clés privées et publiques, vous pouvez rencontrer des problèmes lors de l’investissement.

Préparez-vous et lisez-en plus sur les investissements en crypto-monnaie – c’est essentiel. 

Il y a des investisseurs qui perdent de l’argent simplement parce qu’ils ne savent pas par où commencer. Vous préparer vous donnera de l’expérience et vous aidera à prendre des décisions; l’expérience s’acquiert aussi par les erreurs que vous faites.

Le chemin est risqué, mais si vous le faites bien et calmement, vous vous en porterez mieux et vous obtiendrez très probablement des rendements élevés sur vos investissements.

Marchés cryptographiques vs marchés boursiers

Si vous êtes un passionné de crypto-monnaie et que vous connaissez les bases du fonctionnement de la bourse, vous avez peut-être remarqué qu’il y a beaucoup de points communs entre ces 2 univers.

Dans les deux cas, il est possible d’acheter et de revendre le bien mobilier, d’en tirer profit et d’investir dans des projets variés. A chaque fois, il faudra lire attentivement la presse spécialisée et s’informer le plus possible sur les marchés.

Mais il existe aussi des différences fondamentales entre ces 2 domaines.

La bourse, par exemple, est déjà établie depuis des siècles, et son fonctionnement est institutionnalisé, entouré de lois et d’organisations bien définies. Une très grande partie de l’économie fonctionne grâce à elle.

Les crypto-monnaies sont encore très récentes. Le Bitcoin a émergé en 2009, et le développement du secteur n’en est qu’à ses balbutiements. Les gouvernements du monde entier ne l’ont pas complètement examiné, et c’est donc toujours un univers où les systèmes pyramidaux et les délits d’initiés sont courants.

Certains prédisent que l’univers des crypto-actifs représente l’avenir du marché boursier tel que nous le connaissons aujourd’hui. D’autres sont plus prudents et parlent d’un marché parallèle. Mais de nombreux investisseurs en crypto s’accordent pour dire que la part des crypto-monnaies dans l’économie réelle augmentera au détriment du marché boursier.

Les meilleurs investissements en crypto-monnaie à long terme

1. Bitcoin (BTC) : est la plus grande crypto-monnaie au monde, la 1ère et la plus populaire du marché. Il a été créé en 2009 par Satoshi Nakamoto, dont l’identité est encore anonyme. Le BTC peut être appelé « argent privé » par opposition à la monnaie fiduciaire que les gouvernements contrôlent. Il n’y a pas d’institutions ou de gouvernements qui contrôlent l’offre de Bitcoin ; au lieu de cela, les paramètres du code de Bitcoin contrôlent son offre monétaire. Bitcoin a un approvisionnement de 21 millions de pièces maximum et plus de 18 millions ont déjà été extraites. Cette offre limitée fait de la pièce la meilleure crypto-monnaie de valeur sur le marché.

2. Ethereum (ETH) : Il s’agit de la 2ème plus grande crypto-monnaie par capitalisation boursière, créée par Vitalik Buterin et 7 autres en 2014. C’est l’une des plus grandes plates-formes pour les applications décentralisées, également appelées DApps. Ethereum est la plateforme et l’Ether est la devise utilisée par la plateforme Ethereum. Cette monnaie fonctionne grâce aux contrats intelligents, qui sont un ensemble de conditions et d’actions créées par ses développeurs et exécutées par le réseau avec une série de règles définies.

3. Chainlink (CRYPTO:LINK) : Parmi les meilleures crypto-monnaies à investir en 2021 figurait Chainlink. Aujourd’hui encore, le projet est d’actualité et suscite l’intérêt des investisseurs particuliers et institutionnels. Pourquoi Chainlink a-t-il réussi? Principalement grâce à un système de « nœuds » définis comme des nœuds Chainlink (CN), qui sont configurés pour surveiller la progression d’un événement afin de fournir lesdites données aux contrats intelligents. Une méthode de suivi révolutionnaire qui a déclenché le boom des jetons LINK.

4. Cardano (CRYPTO:ADA) : En grande ascension ces derniers mois, à tel point qu’elle est considérée comme l’une des meilleures crypto-monnaies à acheter aujourd’hui : Cardano et son jeton, l’ADA. Ce projet Open Source est né de Charles Hoskinson et repose sur une série d’implémentations qui sont réalisées de manière cyclique sur la blockchain pour la rendre de plus en plus évolutive et fonctionnelle. Les investisseurs semblent l’apprécier car ADA est fermement entrée dans le top 10 des crypto-monnaies les plus capitalisées et sa valeur a dépassé l’objectif de 1 dollar pour la première fois de l’histoire.

5. Uniswap (CRYPTO:UNI) : Est un jeton de premier plan sur la blockchain d’Ethereum. C’est le jeton de gouvernance pour le plus grand échange décentralisé (DEX) sur le réseau d’Ethereum. Uniswap est essentiellement la Coinbase des projets blockchain. Les utilisateurs peuvent échanger des cryptos à l’aide d’Uniswap sans avoir besoin de s’inscrire à un compte d’échange de crypto-monnaie. Au lieu de cela, connectez simplement votre portefeuille au site Web d’Uniswap et vous pouvez commencer à échanger des cryptos directement à partir de votre portefeuille Ethereum.

Où acheter de la crypto-monnaie

De nombreuses plateformes proposent le trading de crypto-monnaie. Alors, recherchez la meilleure option qui est sûre, légale, pratique et à faible coût. Voici quatre des meilleures plateformes de trading de crypto-monnaie :

1. Coinbase

La plateforme en ligne Coinbase apporte des outils de portefeuille, d’échange et de marchand dans une interface simple. L’objectif principal de ses créateurs est de faire de Coinbase une marque mondiale de premier plan pour aider les gens à convertir la monnaie numérique en monnaie locale et vice versa.

Coinbase est une société entièrement réglementée aux États-Unis où se trouve son siège social. Elle dispose de nombreuses licences pour chaque pays où elle est implantée.

Quant aux cryptos disponibles, la plateforme propose plus de 50 actifs, sachant qu’à l’origine, il n’y avait que des monnaies virtuelles pionnières. En plus du Bitcoin, il était également possible d’acheter Ethereum, Bitcoin Cash et Litecoin.

Avantages de Coinbase

  • Courtier réglementé
  • Plateforme facile à apprendre (convient aux débutants)
  • Disponible dans plus de 100 pays
  • Interface sécurisée
  • Un grand nombre de moyens de paiement disponibles
  • Support client de qualité
  • Application mobile disponible

Inconvénients de Coinbase

  • Frais assez chers par rapport aux autres bourses
  • Certains altcoins ne sont pas encore pris en charge sur la plate-forme

2. eToro

La plateforme eToro est bien plus qu’une simple plateforme d’investissement dans les crypto-monnaies. C’est un véritable réseau social d’investisseurs. eToro est une solution vraiment innovante : C’est la première plateforme de trading au monde à avoir introduit le concept de trading social. 

Avec eToro, il est possible de négocier des crypto-monnaies (et divers autres actifs financiers classiques) sans avoir à payer de commissions et avec toutes les garanties offertes par le fait qu’il s’agit d’une plate-forme autorisée et réglementée. Avec ce courtier, il est possible d’interagir avec de nombreux autres investisseurs qui ont un compte sur la plateforme et il est également possible de copier automatiquement les mouvements d’autres traders. 

Avantages d’eToro

  • Pas de frais de commission
  • Expérience de trading social
  • Offre un accès à 15 crypto-monnaies

Inconvénients d’eToro

  • Dépôt minimum de 200 dollars
  • Pas d’actions, d’ETF ou d’autres actifs autres que les crypto-monnaies – seuls les crypto-monnaies peuvent être négociées aux États-Unis

3. Robinhood

Robinhood est une application de trading gratuite qui permet aux utilisateurs d’investir directement dans des actions cotées à Wall Street, des ETF, de l’or, des crypto-monnaies, des options et d’autres véhicules, sans intermédiaires et sans payer de commissions.

La société a été fondée en 2013 par Baiju Bhatt et Vlad Tenev, deux diplômés de Stanford, dans le but de « démocratiser Wall Street » en donnant à chacun, même aux jeunes et aux moins aisés, la possibilité de faire des investissements sans commissions. Robinhood est une entreprise de licorne (d’une valeur de près de 8 milliards de dollars) et est considérée comme l’une des startups fintech les plus prospères au monde.

Avantages de Robinhood

  • Grandes plateformes de trading mobiles et Web
  • Pas de frais ni de commissions sur les activités de trading
  • Négociation gratuite d’actions américaines et d’ETF

Inconvénients de Robinhood

  • Manque d’enseignement et de recherche
  • Support client faible
  • Pas d’accès au portefeuille crypto

4. Voyager

Voyager est une plateforme de trading pour iOS et Android, vous connectant à plus d’une douzaine d’échanges de crypto-monnaie qui prennent en charge plus de 50 actifs cryptographiques différents. De plus, vous pouvez gagner jusqu’à 9% d’intérêt annuel sur votre crypto-monnaie via Voyager. Voyager est une marque leader d’investissement crypto, et la plate-forme offre des frais extrêmement compétitifs sur le trading crypto.

Avantages de Voyager

  • Application mobile conviviale
  • Gagnez jusqu’à 9 % APY
  • Négociation sans commission

Inconvénients de Voyager

  • Pas de transactions pièce à pièce
  • La société prend jusqu’à 0,3% par commande sur la propagation

5. Pionex

Pionex est une plateforme de bots de trading qui vous permet de choisir parmi 12 bots différents, tous avec leur propre spin sur le marché de la crypto. Jetez un œil aux options telles que le trading sur grille, la grille à effet de levier, la vente suiveuse ou l’un des 9 autres traders automatiques alimentés par l’IA à votre disposition. Vos frais sont bas et le service client est de premier ordre. Vous pouvez entrer sur le marché de la crypto en tant que novice, ou vous pouvez étendre votre portefeuille en utilisant la technologie unique de Pionex.

Avantages de Pionex

  • Frais bas : 0,05 % pour les fabricants et les preneurs
  • Courriel ou chat en direct pour le service
  • Choisissez la stratégie qui convient à votre portefeuille

Inconvénients de Pionex

  • Malheureusement, vous ne pouvez pas approvisionner votre compte en monnaie fiduciaire

Comment stocker vos cryptos en toute sécurité

Si vous souhaitez investir à long terme dans les crypto-monnaies, vous devez garder vos actifs numériques à l’écart des plateformes de trading car ils sont vulnérables au piratage à tout moment. La meilleure option pour préserver les actifs numériques consiste à acquérir un portefeuille matériel. Les portefeuilles matériels sont des portefeuilles hors ligne qui fournissent un stockage à froid pour vos crypto-monnaies, les rendant impossibles à pirater. Ledger Nano S est l’un des meilleurs portefeuilles matériels au monde qui vous permet de stocker un grand nombre de crypto-monnaies, car il est sécurisé et le portefeuille peut être récupéré facilement.

Coinbase Wallet est une autre option pour stocker votre crypto-monnaie. Coinbase Wallet est un portefeuille logiciel sécurisé et facile à utiliser qui prend en charge les principales crypto-monnaies et est disponible pour Android et iOS.

Le crypto-monnaie est-elle un bon investissement à long terme ?

Historiquement parlant, oui. Au cours des 10 dernières années, les prix se sont multipliés des centaines, voire des milliers de fois. Par exemple, Bitcoin, qui valait moins de 1 dollar il y a environ 10 ans, a maintenant atteint 33 461,21 dollars.

C’est une bonne idée de vous familiariser avec la blockchain et les crypto-monnaies, d’étudier le marché et de suivre l’actualité afin de pouvoir prendre des décisions d’investissement éclairées.