Comment investir en crypto-monnaie ?

Apprenez à investir en actifs numériques, que vous soyez un trader débutant ou expérimenté. Retrouvez ici nos conseilles simples et pratiques pour réussir dans l’univers de la cryptographie !

Comment investir en crypto-monnaie ?
13 min de lecture

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De nombreux investisseurs aiment trader la crypto-monnaie, car il s’agit d’un actif extrêmement volatil. Si vous arrivez à prévoir correctement l’évolution du marché, le trading de cryptos peut générer des rendements beaucoup plus élevés que les investissements traditionnels.

Les traders de crypto-monnaie ont souvent l’un des deux objectifs suivants : accumuler du Bitcoin ou réaliser un profit en USD. Dans un marché cryptographique haussier, il est assez facile d’augmenter la valeur USD de votre portefeuille, au contraire de celle du BTC. Pour suivre la valeur Bitcoin de votre portefeuille, vous pouvez échanger des altcoins contre des Bitcoins sur des plateformes d’échange, comme Coinbase Pro.

Cependant, en échangeant activement vos jetons, vous risquez de les perdre définitivement. Étant donné que les prix des crypto-monnaies sont si volatils, il n’est pas rare que les traders perdent leur argent. C’est pourquoi tant d’amateurs de crypto se contentent de HODLer leur Bitcoins.



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Étapes du trading de crypto-monnaie

Voici les 5 étapes du trading de crypto-monnaie.

1 – Créez un compte de courtage.

À moins que vous ne possédiez déjà des jetons numériques, vous devrez créer un compte auprès d’un courtier en crypto. Coinbase, Gemini et eToro sont parmi les meilleurs plateformes disponibles sur le marché. Ces 3 options offrent une interface utilisateur simple et une variété d’altcoins parmi lesquels choisir.

Pour créer un compte, vous devrez fournir à votre société de courtage des informations d’identification personnelle, y compris votre numéro de sécurité sociale, votre adresse, votre date de naissance et votre courrier électronique, de la même manière que pour ouvrir un compte auprès d’une maison de courtage.

2 – Financez votre compte.

Une fois que vous vous êtes inscrit auprès d’un courtier en crypto, vous devrez connecter votre compte bancaire. La plupart des courtiers en crypto offrent un financement bancaire via des cartes de débit et des virements électroniques. Le virement bancaire est généralement votre option la moins chère pour approvisionner votre compte (il est gratuit sur Coinbase et Gemini).

3 – Choisissez une crypto dans laquelle investir.

La plupart des traders de crypto-monnaie actifs destine la majeure partie de leur capital au Bitcoin et à l’Ethereum, car ils évoluent de manière plus prévisible que les autres altcoins, de sorte que le trading avec des indicateurs techniques peut être plus facile. 

De nombreux traders de crypto-monnaies allouent une partie de leur fonds à des pièces plus petites. Bien que les cryptos à petite capitalisation boursière soient plus risqués que celles à grande capitalisation boursière, les premières offrent un potentiel de retour bien plus élevé. En effet, les prix de certains jetons ont flambé de plus de 1 000 % en quelques mois, ce qui en fait des investissements attrayants pour les traders ouverts au risque.

4 – Choisissez une stratégie.

Il existe une pléthore d’indicateurs de trading parmi lesquels choisir, la plupart des traders prenant en compte plusieurs facteurs lors de l’achat et de la vente de crypto-monnaie. Si vous êtes à votre première expérience de trading, vous pouvez envisager d’acheter un cours de trading de crypto-monnaie.

Asia Forex Mentor est un choix populaire qui peut vous apprendre à investir dans des devises étrangères ainsi que d’autres actifs, y compris les crypto-monnaies. Le programme One Core a été présenté par plusieurs sites d’informations financières et est l’un des favoris de Benzinga. Consultez notre analyse de la plateforme, inscrivez-vous et changez votre approche de trading !

Si vous êtes un trader expérimenté, vous avez peut-être déjà une stratégie que vous utilisez pour négocier des actions. Les stratégies de négociation d’actions sont également couramment utilisées pour les crypto-monnaies. Une stratégie de trading préférée que de nombreux traders utilisent est la théorie des vagues d’Elliott. La théorie des vagues d’Elliott se concentre sur la psychologie derrière le sentiment du marché, elle fonctionne donc particulièrement bien pour les actifs spéculatifs comme les crypto-monnaies. 

5 – Envisagez le trading automatisé.

Lorsque vous recherchez une stratégie de trading crypto, vous pouvez essayer le trading crypto automatisé avec une plate-forme comme Coinrule. Les robots de trading mettent en œuvre une stratégie destinée à vous donner les meilleurs résultats compte tenu de vos objectifs d’investissement. Parce que le trading automatisé peut vous fournir une méthode conservatrice, neutre ou agressive, vous pouvez gagner de l’argent rapidement, conserver vos pièces ou diversifier votre portefeuille.

Vous pouvez également envisager de négocier activement des crypto-monnaies sur certaines plateformes tout en utilisant le trading automatisé avec d’autres.

6 – Stockez vos jetons.

Si vous négociez activement votre crypto-monnaie, vous devrez stocker vos fonds sur la bourse pour y avoir accès. Si vous achetez votre crypto-monnaie pour la conserver à moyen ou long terme, vous devriez vous procurer un portefeuille de crypto-monnaie.

Les portefeuilles de crypto-monnaie se présentent sous la forme de portefeuilles logiciels ou de portefeuilles matériels. Les deux sont sécurisés, mais les portefeuilles matériels offrent la meilleure sécurité, car ils stockent votre crypto sur un appareil physique, hors ligne. Ledger est une excellente marque de portefeuille matériel sur laquelle de nombreux investisseurs font confiance pour stocker leurs actifs cryptographiques. Si vous recherchez un portefeuille logiciel, plusieurs options sur iOS, Google Chrome et Android sont gratuites.

L’un des meilleurs portefeuilles logiciels disponibles pour les commerçants de crypto-monnaie est ZenGo. Le portefeuille mobile utilise une authentification sécurisée à 3 facteurs pour protéger vos actifs numériques, offrant une sécurité comparable à celle des autres portefeuilles du marché. De plus, ZenGo vous permet d’acheter, de vendre et de gagner des intérêts sur des actifs numériques directement depuis votre portefeuille.

Meilleurs courtiers en crypto-monnaie

Il existe une tonne d’options en matière de courtage de crypto-monnaie. Pour les nouveaux investisseurs, Coinbase est une excellente option. Coinbase dispose d’une fonction de conversion de crypto-monnaie gratuite où vous pouvez échanger votre crypto contre tout autre jeton pris en charge par Coinbase. 

eToro, Binance et Gemini sont d’autres courtiers en crypto qui sont des options solides pour les traders intermédiaires. Robinhood prend également en charge certains cryptos, mais la plate-forme ne prend en charge que le trading pour 5 altcoins.

L’expert conseille

Nous avons le meilleur trader forex et crypto Ezekiel Chew, qui fait un commerce à 6 chiffres et forme les traders bancaires dans les coulisses, pour partager avec nous sur le trading crypto et ce qu’il faut exactement pour y réussir.

Ezekiel pense qu’il y a trois aspects clés pour un trading crypto réussi :

1 – Apprenez à lire les tableaux. Et l’une des meilleures façons d’apprendre cela est par l’action des prix ; la technique que la majorité des traders professionnels utilisent. Une fois que vous aurez appris à lire les graphiques, vous saurez pourquoi le marché monte, descend ou latéral et vous reconnaîtrez alors quelle stratégie mettre en œuvre dans cette direction.

2 – Adoptez une stratégie de trading rodée ou une combinaison de stratégies. Une stratégie rodée est une stratégie qui a fait l’objet d’un back-test complet et qui a fait ses preuves de manière cohérente. Ce n’est qu’ainsi que vous aurez la confiance nécessaire pour vous y tenir pendant les périodes d’accalmie.

3 – Consolidez votre système de trading. Un qui est défini non seulement par les aspects techniques mais aussi par l’activité commerciale derrière le commerce ; un commerce structuré approprié qui est conforme au plan commercial global qui a fait ses preuves. Contrairement à ce que pensent la plupart des nouveaux traders, le trading ne concerne pas seulement les stratégies, mais le système lui-même contribue également grandement à devenir un trader performant.

Surtout, Ezekiel a un célèbre mantra commercial – « Gagnez gros, perdez petit » que lui et ses étudiants respectent.

« Le trading consiste à avoir un avantage dans le jeu et à connaître la probabilité mathématique derrière chaque transaction ». En gagnant gros et en perdant petit, un seul gain peut potentiellement couvrir 3 pertes ou plus. Si vous appliquez cette méthodologie sur le long terme, vous serez un trader gagnant.

Pour en savoir plus sur la méthode de trading d’Ezekiel soutenue par des probabilités mathématiques, vous pouvez consulter son programme de base.

Qu’est-ce que la crypto-monnaie ?

Bien qu’il existe de nombreux types de crypto-monnaies, elles ont toutes un point commun : elles fonctionnent sur la technologie blockchain, ce qui les rend décentralisées. La décentralisation des opérations financières via les crypto-monnaies présente plusieurs efficacités par rapport au système financier traditionnel, notamment :

  • Élimine presque tous les frais généraux associés aux banques
  • Transactions moins chères pouvant être envoyées et reçues à l’international
  • Inflation ou offre limitée inscrite dans le code – pas besoin de faire confiance à la Réserve fédérale
  • Les dérivés financiers tels que les stratégies de négociation et les prêts peuvent être codés directement sur certaines chaînes de blocs de crypto-monnaie, remplaçant ainsi le besoin d’intermédiaires financiers.

La plus grande crypto-monnaie est le Bitcoin et elle est utilisée comme « or numérique ». Essentiellement, le Bitcoin est une marchandise utilisée comme réserve de valeur. L’Ethereum est la 2ème plus grande crypto-monnaie avec une capitalisation boursière de 0 milliard. Les développeurs peuvent développer des contrats intelligents sur la chaîne de blocs d’Ethereum pour créer des alternatives décentralisées aux fonctions bancaires traditionnelles, comme le prêt et le commerce.

Comment choisir une crypto-monnaie ?

Il n’y a pas de meilleure crypto-monnaie unique, mais il existe de meilleures crypto-monnaies pour certains cas de figure. Par exemple, le Bitcoin est la meilleure crypto-monnaie à utiliser comme actif de réserve car elle a l’adoption la plus répandue et une offre limitée.

La plupart des meilleurs projets de crypto-monnaie figurent dans le top 50 de la capitalisation boursière de la crypto-monnaie. La plupart des crypto-monnaies à petite capitalisation boursière ont des cas d’utilisation discutables ou n’ont pas tenu leurs promesses. Les cryptos à petite capitalisation boursière sont généralement plus risqués que les pièces à plus grande capitalisation boursière comme le Bitcoin et l’Ethereum.

Il est important d’investir dans des crypto-monnaies qui ont une équipe solide pour soutenir le projet. Pour obtenir des informations sur une crypto-monnaie, il est préférable de lire le livre blanc de la crypto-monnaie. Cela vous donnera une idée du fonctionnement de la cryptographie et de son utilisation prévue.

Les crypto-monnaies de la finance décentralisée (DeFi) sont parmi les altcoins les plus populaires de 2021. Les altcoins sont un terme général pour toute crypto-monnaie autre que le Bitcoin. Les jetons DeFi sont généralement construits sur la chaîne de blocs d’Ethereum et remplacent les fonctions bancaires traditionnelles par des codes. Les jetons DeFi populaires comme yearn.finance, Compound et Uniswap ont augmenté de plus de 500 % au cours des 6 derniers mois.

Voici les 5 meilleurs jetons DeFi classés par capitalisation boursière :

  1. Uniswap (CRYPTO:UNI)
  2. Aave (CRYPTO:AAVE)
  3. Synthetix (CRYPTO:SNX)
  4. Maker (CRYPTO:MKR)
  5. Solana (CRYPTO:SOL)

Les altcoins non DeFi ont également connu une augmentation significative de leur valeur au cours de la dernière année. L’Ethereum, le plus grand altcoin par capitalisation boursière, est passé de 90 à plus de 1 800 dollars en moins d’un an. Il a suscité beaucoup d’intérêt en raison de la variété des applications financières construites sur sa blockchain. 

Comment fonctionne la crypto-monnaie ?

Les crypto-monnaies sont des actifs numériques qui sont alimentés par la blockchain. La technologie Blockchain stocke un registre de chaque transaction de la crypto-monnaie sur chaque nœud alimentant la blockchain. Les nœuds sont des ordinateurs connectés au réseau de Bitcoin pour exploiter le Bitcoin. Si l’un de ces mineurs essaie de saisir de fausses transactions, il sera annulé par le bon grand livre.

Le grand livre correct est déterminé par la majorité des dossiers des mineurs. En théorie, vous pourriez pirater une blockchain en contrôlant 51 % du réseau de la crypto-monnaie dans un processus appelé attaque à 51 %. Cependant, ce processus est économiquement irréalisable et nécessiterait un hack extrêmement chorégraphié avec des milliards, voire des milliards de dollars de matériel informatique.

Pour effectuer des transactions avec une crypto-monnaie, vous devez disposer d’un ensemble de clés publiques et privées. Ces clés sont comme des mots de passe générés par votre portefeuille de crypto-monnaie. Votre clé publique est connectée à l’adresse de votre portefeuille et permet aux gens de vous envoyer de la crypto-monnaie. Votre clé privée est utilisée pour approuver les transactions envoyées depuis votre portefeuille –– vous seul avez accès à vos clés privées. 

Contrairement à la croyance populaire, de nombreuses crypto-monnaies n’ont pas une offre limitée. L’offre totale de Bitcoins est plafonnée à 21 millions de pièces, mais de nombreux altcoins ont un taux d’inflation défini sans plafond d’offre totale, comme l’Ethereum. 

Avantages et inconvénients d’investir en crypto-monnaie

Les investisseurs sont attirés par la crypto-monnaie en raison de sa forte volatilité. Il n’est pas rare que le prix d’une crypto-monnaie fluctue de plus de 10 % en une seule journée. C’est génial si vous recherchez des rendements élevés, mais si vous êtes un investisseur averse au risque, investir dans la crypto-monnaie n’est peut-être pas pour vous. 

Trading de crypto-monnaie vs trading d’actions

Le trading de crypto-monnaie est souvent considéré comme plus risqué que le trading d’actions, mais cela dépend des actions ou de la crypto-monnaie que vous négociez et de la manière dont vous les négociez. Le trading d’actions ou d’options de trading peut être aussi, sinon plus, risqué que le trading de crypto-monnaie. 

Avant de trader la crypto-monnaie, vous devez savoir que vous risquez de perdre votre argent sur le marché. Si vous croyez vraiment à l’avenir de la crypto-monnaie, conserver vos actifs cryptographiques à long terme peut être plus avantageux que d’essayer de chronométrer les marchés.

Foire aux questions